Expert en ingénierie patrimoniale (ESA)

Le diplôme

L'expert en ingénierie patrimoniale est un titre de niveau bac + 5, reconnu par le Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP) au niveau 7. Il ne s'agit pas d'un diplôme de l'Éducation nationale mais d'un titre certifié, délivré par des établissements d'enseignement supérieur. Sa durée est de deux ans.

Ce titre forme à l'étude et à l'organisation du patrimoine d'une personne ou d'une famille : épargne, placements, protection, transmission. Le diplômé apprend à analyser une situation financière et à proposer des solutions adaptées, en tenant compte des contraintes juridiques et fiscales. Les secteurs visés sont la banque, l'assurance et l'immobilier.

Comment se passe la formation

Le titre est proposé dans quatre formations, réparties dans quatre villes. Neuf formations sont également accessibles en apprentissage, ce qui permet d'alterner périodes en établissement et périodes en entreprise tout au long des deux années.

Pour un étudiant, l'intérêt de la formule en alternance est concret : il acquiert une expérience professionnelle pendant sa formation, en lien direct avec les métiers qu'il vise.

Comment y entrer

Pour candidater, il faut vérifier directement auprès des établissements qui proposent le titre les prérequis, les modalités de sélection et les dates d'inscription. Un lycéen qui se destine à ce titre doit donc anticiper et comparer les offres de chaque établissement avant de postuler.

Et après ?

Le titre sanctionne un niveau bac + 5 et vise des fonctions dans les domaines de la banque, de l'assurance et de l'immobilier.

Pour un diplômé, la conséquence pratique est de vérifier, avant de s'engager, les débouchés que chaque établissement met en avant et la manière dont le réseau de l'école ou de l'entreprise d'accueil peut faciliter l'accès à l'emploi.

Pour qui ?

Ce titre convient à un lycéen ou un étudiant qui s'intéresse à la gestion de patrimoine et à la finance personnelle, et qui souhaite poursuivre jusqu'au niveau bac + 5 dans un cadre professionnel. Il s'adresse particulièrement à ceux qui sont attirés par les métiers de la banque, de l'assurance ou de l'immobilier et qui veulent acquérir une expérience en entreprise pendant leurs études. Il demande une bonne capacité d'analyse et un intérêt pour les aspects juridiques et fiscaux du patrimoine.