Expert en conseil patrimonial (IPAC)
Beaucoup pensent que le conseil patrimonial s'adresse seulement aux grandes fortunes. Le diplôme d'expert en conseil patrimonial montre que le métier touche aussi les finances, l'immobilier et l'assurance du quotidien.
8 formations en France · Durée : 2 ans
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Le diplôme
L'expert en conseil patrimonial accompagne des particuliers dans la gestion de leur patrimoine : épargne, placements, immobilier, protection de la famille et préparation de la transmission. Le diplôme visé est un titre certifié inscrit au RNCP, au niveau 7, soit bac + 5.
Il se prépare en 2 ans. Le titre relève du champ de la banque, de l'assurance, de l'immobilier et des finances, ce qui explique que la formation ouvre sur plusieurs de ces secteurs à la fois. Il ne s'agit pas d'un diplôme d'État, mais d'une certification professionnelle reconnue par le répertoire national.
Comment se passe la formation
Le programme combine des apports sur les produits financiers, la fiscalité, le droit des régimes matrimoniaux et des successions, et l'analyse de situations patrimoniales concrètes. Le candidat apprend à établir un diagnostic, à proposer des solutions adaptées puis à les présenter au client.
La formation est proposée dans 8 villes et compte 7 formations en apprentissage, qui se suivent en alternance entre école et entreprise. Le rythme et le contenu exacts varient donc selon l'établissement et le contrat choisi.
Le diplôme en chiffres
Ce diplôme se prépare dans 8 formations réparties dans 8 villes, dont 0 dans un établissement public.
Il existe aussi en apprentissage, dans 7 formations : la formation est gratuite et l'apprenti est payé.
Sources : Onisep, Parcoursup, catalogue de l'apprentissage.
Comment y entrer
Il faut donc vérifier auprès de chaque établissement les modalités de sélection et les prérequis, qui peuvent inclure un dossier ou un entretien. Le diplôme étant de niveau bac + 5, il suppose en général un parcours d'études supérieures déjà engagé ou terminé, à confirmer localement.
Et après ?
Le titre ouvre sur des fonctions de conseiller en gestion de patrimoine, dans les banques, les compagnies d'assurance ou les cabinets indépendants, ainsi que sur des postes liés à l'immobilier et aux finances.
Le lecteur doit en tirer une conséquence simple : avant de s'engager, il est utile de demander à chaque établissement son taux d'insertion et les débouchés constatés pour ses anciens élèves.
Pour qui ?
Ce diplôme convient à un lycéen ou un étudiant qui s'intéresse à la finance personnelle, aime le contact avec les clients et accepte de travailler sur des sujets juridiques et fiscaux. Le niveau bac + 5 et le format en alternance demandent de la rigueur et une bonne organisation. Avant de choisir, mieux vaut comparer les formations proposées dans les différentes villes et vérifier leurs conditions d'entrée.
Rédaction MyAvenir, avec l'aide de l'IA, à partir des données officielles : Onisep, Parcoursup, InserSup, catalogue de l'apprentissage. Les chiffres sont vérifiés automatiquement.