Expert conseil en gestion de patrimoine (CGPC)

Le diplôme

Le titre d'expert conseil en gestion de patrimoine (CGPC) prépare à un métier de conseil : analyser la situation financière, familiale et fiscale d'une personne, puis proposer des solutions d'épargne, de placement, de protection ou de transmission. Le conseiller doit aussi savoir expliquer ces choix avec des mots clairs, car le client doit comprendre ce qu'il signe.

Il s'agit d'un titre certifié inscrit au RNCP au niveau 7, ce qui correspond à bac + 5. La formation dure 2 ans. Elle se rencontre dans les domaines de la banque, de l'assurance et de l'immobilier, où les conseillers en patrimoine sont appelés à intervenir.

Comment se passe la formation

Le programme couvre les grands volets du patrimoine : épargne, placements financiers, immobilier, fiscalité, protection de la famille et préparation de la transmission. Le futur expert apprend à construire un bilan patrimonial complet avant de formuler une recommandation, ce qui suppose de maîtriser à la fois les produits et la réglementation qui les encadre.

Les formations sont proposées dans cinq villes. Certaines se suivent en apprentissage, qui alterne périodes en entreprise et temps en centre de formation. Il existe aussi des cursus en école ou à l'université, avec un rythme plus classique. Le choix entre ces voies dépend de votre capacité à travailler en entreprise dès les premiers mois.

Comment y entrer

Les formations de ce titre relèvent de plusieurs établissements, dont aucun n'est public. Renseignez-vous directement auprès de chaque établissement sur ses conditions d'entrée et sur les éventuels prérequis exigés pour une admission à bac + 3 ou à un niveau équivalent.

Et après ?

Le titre est de niveau 7, donc il ouvre des fonctions de conseil et d'encadrement dans les réseaux bancaires, les compagnies d'assurance et les cabinets de gestion de patrimoine. Les domaines visés sont la banque, l'assurance et l'immobilier, qui recrutent pour ce type de profil.

Pour évaluer les débouchés, regardez les métiers exercés par les anciens diplômés de l'établissement choisi et le type de contrat proposé à la fin du cursus.

Pour qui ?

Ce titre convient à un lycéen ou à un étudiant qui s'intéresse aux questions d'argent, de fiscalité et de famille, et qui aime expliquer des choix à des personnes qui ne sont pas du métier. Il demande de la rigueur, de la curiosité pour le droit et les produits financiers, et une bonne capacité à écouter. Si vous avez déjà un parcours à bac + 3 ou plus, il vous permettra de vous spécialiser ; sinon, vérifiez les conditions d'accès avant de vous décider.