Conseiller financier

Le diplôme

Le titre de conseiller financier est un titre certifié inscrit au RNCP au niveau 6, correspondant au niveau bac + 3. Son intitulé indique une qualification professionnelle reconnue par l'État, et non un diplôme national délivré par l'université. Il se prépare en un an, ce qui en fait une formation courte par rapport à une licence classique.

La formation s'adresse à ceux qui veulent accompagner des particuliers dans leurs projets bancaires, d'assurance, de placement ou d'immobilier. Les quatre domaines associés au titre sont la banque, les assurances, l'immobilier et les finances. Le conseiller étudie la situation d'un client, lui propose des solutions adaptées et assure le suivi de ses placements et de ses contrats.

Comment se passe la formation

On sait toutefois que la formation couvre les quatre domaines de la banque, de l'assurance, de l'immobilier et des finances, ce qui signifie que l'enseignement touche à la fois aux produits bancaires, aux contrats d'assurance et aux montages financiers liés à l'achat d'un bien.

Pour choisir une formation, tu peux regarder le rythme proposé par l'établissement, la part de pratique en agence et le type de certification visé. Ces points varient d'un centre à l'autre et se vérifient directement auprès de chacun.

Comment y entrer

Il indique en revanche que le titre se place au niveau bac + 3 et qu'il est proposé dans 13 formations réparties dans 12 villes, dont aucune n'est publique. Il existe aussi 27 formations en apprentissage, qui permettent d'alterner entre cours et travail en entreprise. Pour connaître les modalités d'inscription, il faut contacter directement les établissements qui le préparent.

Et après ?

Il est donc impossible de décrire précisément le parcours qui suit le titre.

Ce que l'on peut dire, c'est que le titre s'inscrit dans les métiers de la banque et de l'assurance, où le conseil à la clientèle occupe une place centrale. Avant de t'engager, vérifie auprès de chaque établissement les débouchés qu'il présente et les partenariats qu'il noue avec des employeurs.

Pour qui ?

Ce titre convient à un lycéen ou à un étudiant qui aime le contact avec les personnes et qui s'intéresse à l'argent, aux placements, aux contrats et à l'achat immobilier. Il demande de la rigueur, car le conseiller doit expliquer des produits parfois complexes de façon claire. Il s'adresse aussi à ceux qui veulent obtenir une qualification reconnue en un an après un niveau bac + 2, plutôt qu'à ceux qui souhaitent un cursus long et théorique.